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Efficience Conseil vous accompagne dans vos choix stratégiques

Diagnostiquer pour mieux conseiller

En préambule, il est important de préciser que notre métier d’Expert en Protection Sociale ne peut se concevoir sans un profond respect des sensibilités et des perceptions de nos clients au regard des risques spécifiques de leurs professions.

De trop nombreux acteurs de ce secteur d’activité, oublient trop souvent que la diversité des parcours et des tempéraments ne permet pas de stéréotyper les pratiques et cherchent malheureusement, à tort, à identifier trop vite, des carences seulement liées aux régimes obligatoires et à commercialiser des solutions à spectre large sans adapter et personnaliser leurs conseils.

Chez Efficience Conseil nous considérons que chaque client, chaque situation est unique et que notre compétence première réside en un réel coaching du chef d’entreprise et de ses collaborateurs clefs.

Ecouter pour comprendre
et non pour répondre….

Nous proposons donc un travail commun avec nos futurs clients afin que nous puissions, lors de réelles séances de travail, identifier leurs propres objectifs et surtout leurs perceptions des risques qui pourraient mettre leurs projets, leurs développements en péril.

Prévoir pour ne pas subir.

Ce diagnostic complet, issu de discussions dirigées et guidées par notre expérience, nous permettra de sortir d’un simple rôle de fournisseur pour aboutir sur une sérieuse préparation et un accompagnement aux aventures entrepreneuriales.

Il donnera le jour à une restitution écrite mettant en avant les impératifs de protections, exprimés par nos clients, à la fois sur la protection de leurs familles, de leurs patrimoines, mais également de leurs activités professionnelles qui constitue souvent leur principale source de revenus.

Ce n’est qu’une fois cet état des lieux et ce cahier des charges formalisés et personnalisés, que nous pourrons déployer l’ensemble de nos savoirs faires différenciants basé sur nos domaines de compétences décrits ci-dessous et sur le référencement de plus de 60 compagnies d’assurances pour y sélectionner les meilleures solutions du marché.

Les principales thématiques abordées concerneront la protection santé, la prévoyance, la retraite et l’épargne.

Retraite

– A quel âge pourrez-vous partir?
– Avec quel niveau de pension?
– Auprès de quelles caisses avez-vous cotisé?
– Vos régimes obligatoires seront-il suffisants?
– Votre conjoint(e) pourra-t-il(elle) bénéficier d’une pension de réversion?
– Pouvez-vous racheter des trimestres dès aujourd’hui?
– Votre statut est-il le plus profitable pour la constitution de votre retraite?…

Prévoyance

Dans le système Français, il s’agit de votre affectation à votre caisse de retraite complémentaire qui vous donne droit à des prestations de prévoyance.

Epargne

Comment bien prendre soin de votre épargne maintenant pour qu’elle prenne soin de vous plus tard?

Santé

Les mutuelles et complémentaires santé font désormais partie intégrante de la protection sociale des Français. Tantôt facultatives et individuelles tantôt obligatoires et collectives elles représentent un budget significatif et doivent être abordées avec beaucoup d’attention.

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